Banca & Finanzas.
Atención cognitiva, decisiones basadas en datos y operación resiliente para banca y servicios financieros —sobre su core, con cumplimiento y seguridad.
Los clientes exigen respuestas inmediatas, los reguladores exigen control y el fraude no descansa. SUMāTO lleva IA, analítica, automatización y seguridad a su operación financiera sin reemplazar su core.
12 formas en que Banca & Finanzas aprovecha nuestro portafolio.
Cobranza asistida
Contacta al cliente con retraso por el canal en el que responde, ofrece las opciones que su política admite y deja el acuerdo registrado en el sistema de cartera. El gestor entra sólo donde hay que negociar de verdad, con el historial delante.
Análisis de expedientes de crédito
Lee nóminas, estados financieros y escrituras, y extrae los datos que el analista necesita para decidir, señalando lo que falta o no cuadra. El analista dedica su tiempo a valorar el riesgo, no a teclear cifras de un PDF.
Prevención de fraude
Aprende cómo opera normalmente cada cliente y avisa cuando algo se aparta de ese patrón: importe, hora, lugar o dispositivo inusuales. La alerta llega mientras la operación todavía se puede detener, y con el motivo explicado.
Riesgo y decisión de crédito
Combina el historial interno con la información externa para ordenar las solicitudes por riesgo real, no sólo por lo que diga un buró. Cada decisión queda con los factores que la sustentan, que es lo que se pide cuando la cuestionan.
Alta de clientes y verificación
El alta avanza sin que nadie la empuje: valida documentos de identidad, consulta las listas que la norma exige y arma el expediente. Si algo no cuadra se detiene y avisa, dejando registro de cada comprobación.
Conciliaciones y reportería regulatoria
Cruza movimientos entre sistemas, aparta las diferencias con su motivo y arma los reportes con el formato y la periodicidad de cada regulador. El cierre deja de depender de que alguien se quede hasta tarde.
Capacidad para el pico y para el nuevo canal
Quincena, Buen Fin o el lanzamiento de un canal digital dejan de exigir comprar infraestructura para el peor día del año. La capacidad se ajusta al movimiento real y el gasto sigue a la demanda, con los controles que el sector exige.
Acceso verificado y evidencia para auditoría
Nadie accede por defecto: cada persona y cada equipo se verifican en cada acceso, y todo queda registrado. Cuando llega una auditoría o un requerimiento del regulador, la evidencia de quién hizo qué y cuándo ya está reunida.
Puesto seguro en sucursal y en remoto
El ejecutivo abre su escritorio desde la sucursal, la casa o un centro de contacto, y el dato del cliente no queda en el equipo. Altas y bajas se ejecutan en minutos, que es lo que pide una operación con rotación.
Operación y monitoreo de los sistemas críticos
Core, canales y medios de pago vigilados de forma continua, con atención de incidentes y ventanas de mantenimiento acordadas. Una caída en horario de operación se resuelve antes de que llegue a la fila de la sucursal.
Arquitectura y hoja de ruta de modernización
Ordenamos por dónde se moderniza el core y en qué fases, qué se integra y qué se deja estable. Sale un plan que el comité puede aprobar, con el costo y el riesgo de cada etapa a la vista.
Qué modernizar primero, con las cifras del banco
Medimos el estado real de proceso, dato, plataforma y gobierno antes de comprometer presupuesto, con la línea base tomada de sus sistemas. Termina con las oportunidades ordenadas por lo que ahorran y por lo que exigen, y con lo que conviene no hacer todavía.
Prevención de lavado y financiación del terrorismo
Segmenta al cliente por riesgo real y no por tipo de producto, vigila la operación contra ese perfil y documenta cada alerta con su desenlace. El oficial de cumplimiento revisa casos priorizados en lugar de vaciar una cola de coincidencias.
Pagos interoperables y su conciliación
Los esquemas de pago inmediato mueven volumen fuera del horario bancario y su conciliación no espera al cierre. Automatiza el cruce contra el esquema, clasifica el rechazo por causa y deja la devolución dentro del plazo que exige la norma.
Evidencia continua para el supervisor
El reporte al supervisor y la evidencia de control se arman hoy contra la fecha límite. Reunirlos de forma continua convierte una revisión en una consulta, y deja de depender de que dos personas recuerden dónde estaba cada soporte.
Cómo aseguramos resultados en Banca & Finanzas.
Empezar por un assessment
Primero el diagnóstico y después la inversión: qué falta, qué es urgente y cuánto cuesta.
Aprovechar lo que ya tiene
Trabajamos sobre sus sistemas actuales, sin reemplazarlos.
Priorizar por impacto
Ordenamos los casos por lo que ahorran y por lo fácil que es ponerlos en marcha.
Datos protegidos y con reglas claras
Quién puede ver qué, registro de cada acceso y límites definidos desde el principio.
La última palabra es de una persona
La tecnología hace lo repetitivo; lo que requiere criterio sigue decidiéndolo su equipo.
Medir y mejorar
Indicadores que su comité revisa, para corregir sobre la marcha.
El método con el que entregamos.
Diagnóstico, estrategia, ejecución y resiliencia, aplicados al contexto de su industria.
Diagnóstico (Assessments)
Evaluamos preparación, madurez y riesgo antes de iniciar — ver assessments.
Estrategia & Arquitectura
PETI y arquitectura empresarial con TOGAF — ver más.
Ejecución de proyectos
PMI, Scrum y Design Thinking según el reto — proyectos ágiles.
Resiliencia
Continuidad y recuperación con DRP y BCP — ver continuidad.
Experiencia que cruza industrias.
Hemos implementado en sectores muy distintos —banca, gobierno, salud, telco, retail, energía— y ese aprendizaje transversal acelera y reduce el riesgo de cada proyecto.
Operaciones críticas en LATAM
Experiencia en sectores regulados y de alta complejidad.
La mejor tecnología para su caso
Integramos la mejor tecnología de cada fabricante; no le atamos a una marca.
Respondemos por el resultado
De la estrategia a la operación 24/7, una sola firma rinde cuentas.
IA, datos, automatización y seguridad
Capacidades que se combinan según lo que cada industria necesita.
Lo aprendido en un sector sirve en otro
Lo que funciona en banca o telco acelera salud, retail o gobierno.
Sin reemplazar sus sistemas
Protege su inversión y reduce el riesgo de cada proyecto.
Lo que suelen preguntar en Banca & Finanzas.
¿Cómo puede la IA mejorar la atención al cliente en un banco sin perder control?+
En SUMāTO diseñamos experiencias conversacionales que atienden consultas frecuentes, guían gestiones y escalan a un asesor humano cuando el caso lo requiere, siempre con trazabilidad. Combinamos flujos inteligentes con automatización de procesos de back office para reducir tiempos de respuesta. La analítica sobre cada interacción le permite entender la intención del cliente y afinar el servicio de forma continua y gobernada.
¿Qué enfoque siguen para la prevención de fraude en operaciones financieras?+
Abordamos el fraude combinando reglas de negocio con modelos de analítica que detectan patrones anómalos en tiempo real y priorizan alertas según el riesgo. Integramos estas señales con sus sistemas transaccionales y con controles de ciberseguridad para actuar antes de que la operación se consolide. El objetivo es reducir falsos positivos, proteger al cliente final y sostener la confianza en cada canal de su institución.
¿Cómo ayudan a cumplir con la regulación y los requisitos de auditoría del sector?+
Partimos de una arquitectura empresarial que ordena datos, procesos y controles para que el cumplimiento sea verificable, no una carga manual. Registramos trazas, evidencias y accesos que facilitan reportes ante entes reguladores y auditorías internas. Nuestro equipo trabaja junto a sus áreas de riesgo y cumplimiento para traducir la normativa vigente en controles operativos concretos, documentados y sostenibles en el tiempo.
¿Qué implica garantizar la continuidad operativa de los servicios financieros?+
La continuidad exige que sus servicios sigan disponibles ante fallas, ataques o desastres. Con Continuidad y DR (DRaaS) establecemos recuperación ante desastres y replicación de datos que reducen el tiempo de indisponibilidad. Definimos objetivos de recuperación por servicio, probamos los planes de forma periódica y monitoreamos el estado de la infraestructura, para que su institución responda con orden ante incidentes y proteja la operación de clientes y aliados.
¿Cómo fortalecen la ciberseguridad frente a las amenazas actuales del sector?+
Trabajamos la ciberseguridad como una práctica continua: evaluamos su postura, endurecemos configuraciones, gestionamos identidades y monitoreamos amenazas de forma permanente. Alineamos estos controles con su estrategia de riesgo y con los requisitos regulatorios, de modo que la protección acompañe cada canal y aplicación. En SUMāTO priorizamos las medidas según el impacto en el negocio, para invertir donde realmente reduce exposición y protege la información de sus clientes.
¿Por dónde conviene empezar la modernización del core bancario?+
Recomendamos evolucionar el core por etapas, evitando reemplazos totales que elevan el riesgo. Con una arquitectura empresarial clara desacoplamos servicios, exponemos capacidades mediante interfaces y modernizamos primero lo que aporta más valor. El modelo de acompañamiento AI Contact Center que entregamos integra consultoría y tecnología en un solo punto de responsabilidad, para que su institución avance con visibilidad, sin interrumpir la operación diaria.
Con qué resolvemos en Banca & Finanzas.
Las capacidades que más tracción tienen en este sector, y por qué.
Ciberseguridad
exigencia regulatoria alta y el fraude como amenaza permanente, con auditoría que hay que poder demostrar.
Inteligencia Artificial
detección de fraude, scoring crediticio y automatización de procesos regulados.
Analítica de Datos
riesgo, cumplimiento regulatorio y rentabilidad real por cliente y por producto.
Automatización (RPA)
onboarding, conciliaciones y reportería regulatoria que hoy consumen equipos completos.
Assessment de Ciberseguridad
En banca el incidente no es solo técnico: es regulatorio y reputacional. El assessment evalúa su postura frente a marcos reconocidos y ordena las brechas por riesgo real para el negocio.
Banca & Finanzas, en profundidad.
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- Privacidad y gobierno del dato — qué exige la nueva era regulatoria.
- BPM vs RPA: cuál es la diferencia y cuándo usar cada una — el error de elegir la herramienta antes que el problema.
Llevemos esto a su operación en Banca & Finanzas.
Agende un diagnóstico de 60 minutos y priorizamos los casos de uso de mayor impacto para su organización.
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